L'UIF, l'Unità di informazione finanziaria, è un'autorità amministrativa indipendente istituita presso la Banca d'Italia. È preposta alla ricezione, analisi e scambio di informazioni, anche su base internazionale, relative a operazioni sospette di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo.

Nel settore delle criptovalute, l'UIF svolge un ruolo importante nel contrasto a questi reati. In particolare, l'UIF riceve segnalazioni di operazioni sospette da VASP, i prestatori di servizi relativi all'utilizzo di valuta virtuale e di servizi di portafoglio digitale, come gli exchange di criptovalute.

L'UIF analizza queste segnalazioni per verificare se possano essere riconducibili a operazioni di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo. In caso affermativo, l'UIF trasmette le segnalazioni alle autorità competenti, quali la Guardia di Finanza e la Direzione Nazionale Antimafia e Antiterrorismo.

L'UIF svolge anche un ruolo di sensibilizzazione e formazione nei confronti dei VASP, al fine di aiutarli a individuare e segnalare operazioni sospette.

Ecco alcuni esempi di operazioni sospette che possono essere segnalate all'UIF:

• Operazioni di importo elevato o insolito;
• Operazioni effettuate da soggetti sconosciuti o poco conosciuti;
• Operazioni effettuate per conto di terzi;
• Operazioni che non hanno una giustificazione economica o finanziaria plausibile.

Segnalare un'operazione sospetta è un dovere di legge per i VASP.

L'UIF spesso collabora con altre UIF a livello internazionale e con organizzazioni come il FATF, Gruppo d'azione finanziaria, per condividere informazioni e sviluppare linee guida internazionali per la regolamentazione delle criptovalute.