gli schemi Ponzi sono, fondamentalmente, attività di investimento fraudolente che funzionano ripagando gli investitori che sono entrati prima nel sistema con denaro raccolto da nuovi investitori. Questi schemi fraudolenti vengono solitamente presentati come servizi di gestione degli investimenti, in cui i partecipanti ritengono che il rendimento che otterranno sia il risultato di un investimento legittimo. Gli impostori spesso attirano gli investitori promettendo profitti rapidi e/o elevati, ma in realtà il truffatore sta fondamentalmente derubando un investitore per pagare l'altro. Il problema con un tale schema è che quando diminuisce la crescita degli investitori, gli ultimi che arrivano non verranno mai pagati. Lo schema Ponzi prende il nome da Charles Ponzi, un truffatore italiano che si trasferì in Nord America e divenne famoso per il suo sistema fraudolento con il quale negli anni '20 riuscì a frodare centinaia di vittime per oltre un anno.