è un processo utilizzato dagli istituti finanziarie per monitorare le attività dei commercianti-clienti attraverso l'analisi dei dati delle loro transazioni. L'esame dei dati delle transazioni consente di trarre conclusioni accurate e basate sui dati, in quanto produce le prove essenziali richieste in caso di sospetti su qualsiasi attività commerciale fraudolenta. Questo processo serve per mettere in guardia l'istituto sulle eventuali attività illecite, oppure ed è utilizzato per controllare eventuali attività di (AML). Il KYT può essere richiesto dopo il KYC.